1.1论文选题的背景和意义
随着我国经济的快速发展，中央银行对各商业现金管理监督力度的加大，金融机构对现金管理重要性和必要性的认识不断提高。现金是银行赖以生存的产物，也是银行经营运营的主要工具，以利润为目标的商业银行经营机制，必须加强对盈利性资产流动现金与非盈利性资产库存现金的管理。
商业银行在近几年的发展和转型过程中，各项业务迅速发展，特别是运营管理改革过程中，各种传统的银行结算功能发生了不同层次变化，在运营管理标准化、信息化、集约化都有了较快的发展。但是我们也明显的感觉到，在发展过程中，现金业务的管理由于是传统的手工模式，发展速度较慢，虽然各家商业银行都引起了许多先进的设备，例如点钞机、清分机、大型清分机等现代化的现金处理设备，但由于摆脱不了人为因素的干预，在流程管理上，仍然存在问题。特别值得一提是库存现金的管理，目前没有好的科学的管理方法，导致银行现金库存的沉淀数量庞大，每天有大量的现金闲置在银行的库房、自助设备、收款机等地方，一是银行产生了大量的无息资产的占用，二是提高了银行在现金管理方面的投入，三是加大的现金的风险。利用运营管理学的相关理论，研究现金库存管理，在现金流程管理上提高现金使用效率、降低无息资产占用，保障对外服务都有着很理想的应用前景。
本论文以中国工商银行北京分行的相关数据为背景，对商业银行现金库存管理的现状和存在的问题进行分析，力图寻求更好的现金管理和控制的方法，从而压缩现金库存水平，提高现金周转效率和使用效率。同时，本论文的研究成果对于建立现金营运管理系统，实现对现金业务信息，营运信息，管理信息的全面，科学的汇总统计分析，建立上下一体，总分联控，分级使用的集业务管理，库存预测，质量监控和营运信息的分析和实时管理提供数据理论支持。本论文的研究对于国内其他行的现金库存管理具有很好的应用推广前景。本论文旨在通过对北京工商行现金库存管理的现状和问题分析的基础上，寻求更为科学、合理的现金库存控制方法和控制模式，提高现金库存的使用效率，降低损失和风险，为现金库存管理的考核提供有效数据，为各级现金营运管理人员以及各级管理层实施管理决策提供有效的系统管理手段和辅助支持，推进现金管理模式的转型，将过去的静态预测，被动督导为主的调拨型现金管理，向以主动引导，动态分析为主的服务型，价值型现金营运管理转变，提升全行现金业务管理效能。
1.2本论文的主要内容
本文主要围绕商业银行的现金库存管理最佳存量模型，研究商业银行最佳现金库存模式及安全持有量，以商业银行现金库存管理为主线，通过对中国工商银行北京市分行现金库存管理的现状和问题分析，寻求更为科学合理的现金库存控制方法和控制模型。主要分为以下几个部分：第一章绪论。提出了本文的研究背景和意义，反映了国内外关于商业银行现金库存研究应用现状。
第二章相关的基础理论。论述了商业银行库存现金管理的作用以及商业银行的相关库存管理的控制方法。
第三章中国工商银行北京分行现金管理现状及问题分析。主要阐述了中国工商银行北京分行的概况，现金管理体系建设，以及现金管理的操作方法，并对该行的相关数据进行分析研究，提出所存在的问题，为后续的研究提供数据基础。
第四章工商银行北京分行现金库存管理和控制方案设计。主要说明了工商银行北京分行现金库存管理的特征分析，现金库存控制模型的构建以及现金物流体系的建设，通过数据的模型分析，得出安全的库存设置依据。
第五章总结与展望。通过对中国工商银行北京分行的基础数据进行分析测算，对运用方法和科学性合理性进行验证，提出具有普遍意义的管理模式和模型。